美股ETF精華!9支必買美股ETF

美股ETF精華!9支必買美股ETF

最近科技股同時大起大落,目前還沒有恢復到原本價位。這波動盪讓投資美國科技股的人損失慘重。相較之下,雖然美股ETF在漲的時候沒有科技股那麼兇猛,跌的時候也沒那麼誇張。這讓我再次覺得,跟美股個股比起來,美股ETF是比較好的選擇。為什麼呢?因為美股ETF有一個極大的優勢:分散風險。由於美股ETF的種類跟組成非常多,於是就能用各種姿勢(?)來分散風險:

  • 不同國家:如美國、日本、大陸、韓國、東南亞等,多國組合有助於分散單一國家產生的風險。
  • 不同產業:像科技、傳產、醫療、不動產、環保等,不同產業混在一起能避免單一產業同時崩跌。
  • 不同策略:穩健型、成長型、保守型,其股票和債券的比例不同,讓美股ETF進可攻、退可守。

當你的資產組合越多元,風險就越低。在挑選表現卓越的美股ETF後,再搭配其他種類的收益,最後就能組成完整的資產配置表格。這篇文章會分成幾個段落介紹美股ETF在我們投資中扮演的角色:

  • 美股ETF資產佔比
  • 怎麼挑選美股ETF
  • 9大必買美股ETF

美股ETF資產佔比

你覺得美股ETF的資產佔比應該是多少呢?有人認為:既然是好商品、報酬又穩,就要100%!有人覺得:不知道報酬怎麼樣,10%好了。其實,這個答案沒有絕對。如果你沒有其他好的投資標的(或還不會判斷),又找到一支很棒的美股ETF,100%全投下去是正常的。|如果你比較習慣投資自己非常熟悉的商品,例如本土保險或基金,那拿個10%投資相對陌生的美股ETF,也是不錯的嘗試。不過,我會建議在你的資產配置中,美股ETF最好佔比25% – 50%(我自己是約40%)。原因有幾個。

美股ETF不是資產配置的主角

這邊要重申巴菲特的投資原則:

1. 不要虧錢 (Don’t lose money)

2. 不要忘記第 1條 ( Don’t Forget Rule 1 )

由於資產配置的目的,是確保資產在不會貶值的情況下穩定成長。那麼以穩健獲利著稱的美股ETF,就不會是投資計畫的主角,但可說是第一配角。

美股ETF的根是美國

美國是世界第一經濟體,是軍事、經濟、科技上都是最強的,維持至少五十年,至今沒有國家能超越。同時,美國的國家制度也相當穩定,不像集權體制一樣危險。

不過,美國畢竟只是單一國家,不是沒有動盪過。儘管美股ETF也有許多商品的成分包含其他國家,佔大多數的還是美國本土。所以,以美國為本體的美股ETF過於集中單一國家,這讓美股ETF在資產分配上的佔比降低。

美股ETF扮演次鋒角色

如果把投資的資產分配形容成古代戰爭的軍隊分配,會比較好理解。對我來說,個股就像先鋒:衝鋒陷陣、佔比最少;而美股ETF就像次鋒:第一個主力部隊,但對勝負的影響不是決定性。至於主力部隊,我認為是「固定收益」,跟美股ETF比較起來相對穩健。

怎麼挑選美股ETF

即使美中不足,美股ETF依然是非常優秀的投資商品。它們跟著世界第一經濟體成長,聚集了全世界最強的數百間公司,當然值得好好研究。我挑選美股ETF有幾種方式,這些方式沒有絕對的對錯,供大家參考。

不只一支美股ETF

有些單一美股ETF很優秀,幾乎投資它就一切搞定。但畢竟是單一商品,為了避免系統性風險,還是盡可能投資不一樣的商品比較安全。像台股ETF的0050相當優秀,長期下來都有5%-6%的年報酬;不過0050也有漏氣的時候,尤其這幾年跟過去比起來,表現奇差無比,近期才進場投資0050的朋友可能會相當失望。

不同產業的美股ETF

有一些ETF是「主題式ETF」,像是全部5G、全部科技、全部傳產……。這類型的ETF非常集中在同一種產業,跟ETF的本質背道而馳,風險比較高。雖然多數美股ETF的組成本身就分散在不同產業,不過通常在某個產業的比重還是會高達50%。

績效卓越的美股ETF

美股ETF多追蹤美國指數,如納斯達克、標普500或道瓊指數,這些指數又俗稱「大盤」。有些美股ETF的表現會優於大盤,這類的美股ETF就相當值得投資。

抗跌的美股ETF

就跟遊戲一樣,不能只看攻擊,防禦也很重要。有時市場大起大落,以往表現良好的美股ETF,不一定每次都能承受震盪。這時,某些以抗跌著稱的美股ETF就能派上用場。

假設你所有的美股ETF中,有50%是抗跌的ETF,而美股ETF又只佔你50%的資產,其他是固定收益、債券、基金等比較保守的項目,那麼在行情大跌時,市場一片哀號中,你就有75%的資產不會受損。在多數情況下,債券佔比高的美股ETF就是抗跌ETF,只是獲利能力也越保守。

9大必買美股ETF

這9支美股ETF各有特色,有些是市場比較常見的、很多部落客在推;有些則是投資高手默默投資的。這些美股ETF雖說「必買」,但如果預算不夠也不用每支都買,挑幾支你喜歡的、能分散風險就好。以下的美股ETF照代號字母排列。

AOA

  • 全名:iShares核心積極配置ETF。
  • 簡介:投資範圍涵蓋全球股市債市,共7,600支股票與債券。
  • 組成:約44%美國股票(大企業佔39%)、18%歐洲股票、12%亞太地區股票、約8%新興市場股票,其餘18%是債券。
  • 特色:主要追蹤標普500,屬於積極型美股ETF(攻擊型),股票跟債券佔比約8:2,獲利方面可圈可點,是iShares(安碩)旗下10支美股ETF之一。其他同系列的還有AOR、AOM、AOK……等,差別在股票跟債券的佔比不同。債券佔比越高,在美股ETF中的攻擊性越低、防守能力越強,表示越抗跌。

BRK.B

  • 全名:Berkshire Hathaway Inc – Class B
  • 簡介:大名鼎鼎的波克夏海瑟威公司,巴菲特持有的控股集團。
  • 組成:包括蘋果、可口可樂、卡夫亨式(世界第五大食品公司)、美國銀行、伊藤忠商事等27間大型企業,以傳統產業佔絕大多數。
  • 特色:雖然BRK.B不是美股ETF,而是個股,但因為它的控股能力太強,而且是許多家超級公司的大股東,所以它的股票也被視為一種美股ETF。其特色是囊括市場上最賺錢的一些傳統產業、巴菲特與其董事會的控股能力。

IHI

  • 全名:iShares美國醫療設備ETF
  • 簡介:以醫療設備、醫療保健等為主體的ETF。
  • 組成:84%醫療設備與保健、15%生命科學服務,不到1%其他醫療相關領域。
  • 特色:這支美股ETF是民生必需領域,哪裡花大錢哪裡就有投資機會,長遠來看,在醫療持續進步、人均壽命提升的狀況,IHI理論上是長期看漲。不過這支美股ETF是屬於「主題式ETF」,集中在單一產業,風險偏高,建議多買幾支美股ETF跟它搭配。

OGIG

  • 全名:O’Shares全球互聯網巨頭ETF
  • 簡介:以網路跟通信為主題的美股ETF,範圍遍及全球。
  • 組成:63%美國、24%美國、其餘為其他10個國家;42%為資訊科技、31%通信服務、26%非必需品。
  • 特色:在網路時代長期看多的美股ETF,平均分布在阿里巴巴、Google、臉書、微軟、亞馬遜等網路巨頭上。如果你認為未來網路只會更盛行,你可以考慮投資這支ETF。雖然它是屬於「主題式ETF」,不過它的分散風險的元素比IHI多得多。

QQQ

  • 全名:Invesco納斯達克100指數ETF
  • 簡介:與納斯達克100指數極度接近的美股ETF,個人必投。
  • 組成:多達100支股票,以蘋果、亞馬遜和微軟為三巨頭佔約35%,其餘65%由科技相關公司組成。
  • 特色:報酬遠勝標普500指數。如果你只想投資一支美股ETF,那我首推這支。原因在於它極度接近納斯達克100指數。若你個人的控股能力無法打敗大盤,那就加入它。事實上,90%的基金經理人無法打敗QQQ,這表示只要投資一支QQQ,就能超越90%的基金經理人。

ROBT

  • 全名:First Trust納斯達克人工智慧與機器人ETF
  • 簡介:以AI人工智慧為主軸的美股ETF。
  • 組成:51%美國公司(變形金剛),14%日本(福音戰士),剩餘其他國家。
  • 特色:這是一支很有意思的ETF,有103家與AI或機器人相關的公司,持股佔比相當平均,每家最多不超過3%,最低0.23%。雖然追蹤的是納斯達克100指數,不過由於是「主題式ETF」,產業相當集中,目前的績效是比不上QQQ。但畢竟是前瞻產業,喜歡人工智慧、機器人產業的朋友可以買來放著。

VOO 

  • 全名:Vanguard標普500指數ETF
  • 簡介:追蹤標普500指數的主流美股ETF。
  • 組成:由20家頂尖企業組成,橫跨網路資訊、醫療、通信、金融、工業、不動產、公眾事業等領域。
  • 特色:VOO是體質極度完善的ETF,雖然報酬率不如QQQ或其他美股ETF,不過追蹤的是標普500指數,比納斯達克100更能代表美國整體經濟,整體來說相對抗跌,是屬於防守型的ETF。

VT

  • 全名:Vanguard全世界股票ETF
  • 簡介:顧名思義,這支美股ETF包含幾乎全世界的股票,遍及國家是這9支ETF中最多的。
  • 組成:包含美國、日本、英國、瑞士、中國大陸、加拿大、法國、澳大利亞、台灣、韓國等,美國佔57%,日本7%次之。
  • 特色:風險分散在世界各國,組成同樣以美國科技股為大宗,也包含部分傳統產業。由於VT囊括全世界的股票,是存股派投資人推薦的4大存股ETF之一,另外3支是VTI(美股股市ETF)、BND(美國債券ETF)、BNDX(國際債券ETF),全由Vanguard所發行,特色是成本低、涵蓋範圍廣。可替代VT的是ACWI,兩者組成極度類似。

VTI

  • 全名:Vanguard整體股市ETF
  • 簡介:平均表現12%以上,美國版的VT。
  • 組成:以美國股市為主,科技20%、金融19%、消費者服務約13%,持股方面也相當分散。
  • 特色:延續VT的介紹,同樣是Vanguard發行的4大存股ETF之一,VTI攻守兼備,組成以美國股票為主,雖然防禦力不及VT,但報酬遠勝VT,是相當優秀的選擇。喜歡分散風險、報酬又不想太差的話,可以VT和VTI都投資。

總結

其實美股ETF種類繁多,卓越的選擇真的不少。這邊列舉的9支ETF中,我自己只選擇5支,分別是BRK.B(其實是個股)、QQQ、VOO、IHI、VT,不過這些選擇跟我的喜好有關(還有財力……),沒有絕對的對錯。

如果你懶得選擇,又有足夠的本金,可以全部都投資一點;如果你只想投資一支,追求報酬的話可以選QQQ,追求安全的話可以選VT或VOO,各有優缺。你喜歡哪支美股ETF?歡迎留言分享看法~

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3 評論 “美股ETF精華!9支必買美股ETF”

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