投資0050年賺6%

投資0050真的年賺6%?告訴你為何專家都愛投資0050!

0050是台灣第一檔ETF,從2003年成立到現在,有非常亮眼的成績。不過投資0050也不是完全穩賺不賠,甚至有人反應:怎麼我投資0050,沒有像大家說的那麼賺?今天我就來為大家指點迷津~

為什麼大家都愛投資0050?

0050的正式名稱是「元大台灣50」,交易證券代號「0050」。它是台灣的第一檔ETF。那什麼是ETF呢?ETF是一種結合股票、債券、基金等金融投資商品的組合式投資標的。這種投資標的的特色就是只看「指數」:

只看績效,不認名稱

0050的指數,就是「台灣前50大市值的公司」。例如台積電、鴻海、台塑、國泰金等台灣最大的公司。
這些公司是有一定的營收能力的。

從早年開始投資0050 ETF的投資人,大概都享有約6%左右的年化報酬率,比定存或儲蓄險高了不少。所以有許多投資人都很推薦投資0050,特別是針對ETF入門新手。

【延伸閱讀】ETF入門看這篇就夠了!想入門ETF的你絕對不能錯過!

0050新手入門

投資0050的報酬真的那麼好?

既然0050聚集了台灣市值前50大的公司,那它的報酬是不是就掛保證?這倒也不一定。因為投資0050就相當於投資了這50大企業。有沒有什麼因素,是可能會讓這50大企業同時遇到挑戰的?以2020年舉例,我猜你馬上就想到了「疫情」;長遠來看,還有「台海關係」「美中貿易戰」等國際局勢。

集團企業的力量畢竟難以跟自然和國家抗衡,所以不能把希望都掛在0050身上。

尤其這幾年,除了疫情跟蝗災,還有反送中、總統大選、美中貿易戰、英國脫歐、川普選舉又得疫……。這幾個月還有中印衝突、黎巴嫩爆炸、南北韓炸辦公室等等。雖然這些重大事件並不都跟0050有直接關係,但也或多或少影響了大企業的策略跟營運。可以說,0050這兩年的報酬不如過去表現,真的跟入場時機點有關。

0050投資報酬率

以資料來看,新加入投資0050的投資人,平均只能收到不到1.6%的年報酬。跟過去的6%、8%、甚至10%比起來,真的是小巫見大巫。也就是說,0050的6%投資報酬率,是長期平均下來的數值,不是每年都有6%的報酬

那什麼時候進場投資0050比較好?

這反而是一個思考誤區了。台灣有許多投資朋友喜歡做「交易」──也就是買低賣高賺價差。我倒覺得投資應該是細水長流、小火煨燉,而ETF本來就是一種長期投資工具。既然長期會賺錢,那不管什麼時候進場,都會是賺的。套句巴菲特說的:

每天市場先生都會來敲門,報一個市價。我通常選擇不理他。

這句話是什麼意思呢?意思就是:巴菲特很少被市場行情左右,只要是他認為有投資價值的,他遲早會出手。我們來看看2003年至今,投資0050的朋友賺到了多少複利。

年份投資0050歷年累積報酬率(含息)
200323.84%
200430.80%
200543.92%
200674.32%
200792.30%
20089.00% (金融海嘯)
200990.74%
2010115.78%
201181.66%
2012103.32%
2013127.06%
2014164.90%
2015148.26%
2016197.04%
2017250.92%
2018233.59%
2019345.42%
2020 7月393.57%
2020>400%?

從表格可以看出,從2003年到2020年,投資0050的朋友這17年下來,累積了近400%的報酬。可能有些朋友覺得這報酬很慢,但我覺得這種完全不用理會它、不用盯盤也不用學技術、時間一到就會自動賺錢的投資,是我滿喜歡的一種投資方式。要如何享有這樣的報酬?就只是當年拿了筆錢投資0050,然後完全不管它……完全是懶人專用啊~

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為什麼投資0050不用理會市場先生?

市場先生(Mr. Market)是一位虛構人物。它是由巴菲特的投資老師葛拉漢所創造。市場先生有一些特色:

  • 每天都會登門拜訪,報一個市場價格
  • 提供了低買高賣的機會
  • 戲劇性、情緒化、喜怒無常。
  • 大多時候提供精準的資訊,但不會每次都這麼準。
  • 它不是來交朋友,它是來做生意的

市場先生被形容為「一位帶有躁鬱症的紳士」,你可以選擇跟它打交道,也可以選擇不理會它。如果你常常跟一位帶有躁鬱症的紳士打交道,你的情緒自然很容易被它帶得起起伏伏。至於長期投資者(包括價值投資跟被動投資),其實不太需要理會市場先生,也能得到不錯的效益。重點是,這樣才能有自己的時間,以及平靜的心情。

而0050匯集了台灣前50大市值公司的股票,只要這其中有某家公司的市值掉出51名以外,就會被新成員取代。也就是說,不管這家公司的表現如何,投資0050就是一次投資是市值前50大公司,典型的「認卡不認人」策略。所以,0050才能保持出這種穩健的投資報酬率,也才有這麼多人推薦投資0050。

市場先生

投資0050還有什麼要注意的

其實,投資0050在ETF中已經是相對單純的。比較進階一點的還有高配息著稱的0056(兩者常拿來做比較)、低價版0050的00850等。

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如果說投資0050還有什麼要特別注意的,那就是0050有50%以上的組成都是半導體產業。意思就是,其實0050的表現,有一半跟國內的半導體產業有關。半導體產業(台積電、聯發科等)表現好,0050績效就好;反之亦然。所以我會建議:如果你的投資組合有大量的半導體產業,把一些資金拿去投資生技、傳統之類的產業,以資產配置的概念來說,會比全部投資在半導體業來得安全。這樣看來,投資0050就可以當作你投資了台灣最強的半導體集團,剩下的資金再投資其他產業,這樣整體的投資組合會比較穩健。

總結

如果你對台灣的半導體業有信心,又希望投資配比中有至少一檔ETF,那投資0050是不錯的選擇。畢竟台灣的半導體業是國際公認的強,0050又有約15%是金融保險產業,整體來說算是相當穩健的選擇。我個人覺得,以國內的ETF來說,0050是個不錯的選擇──前提是你必須放長線,才有機會看到大魚。如果你對投資0050沒什麼信心,可以考慮國外的ETF,像是QQQ、VOO等,都是一時之選。

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3 評論 “投資0050真的年賺6%?告訴你為何專家都愛投資0050!”

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