那斯達克為什麼必買?那斯達克年年創新高的背後原因

先說個人觀點:以投資的角度來看,那斯達克是必買的,尤其在疫情期間。

那什麼是那斯達克?為什麼說必買?它跟疫情又有什麼關係?這篇文章就來介紹這個大家都聽過、但不是很清楚的那斯達克,分成以下這些段落:

  • 那斯達克的故事背景
  • 什麼是那斯達克100指數
  • 那斯達克的股票都是哪些
  • 為什麼那斯達克在疫情下必買
  • 那斯達克的表現怎麼樣
  • 如何購買那斯達克相關股票

那斯達克的故事背景

如果一家公司想要變成上市公司,讓小老百姓也能購買他們家的股票,就要在證券交易所上市。而那斯達克就是美國第二大的證券交易所名字,是一家元老級的交易所,全名是National Association of Securities Dealers Automated Quotations(全國證券交易商協會自動報價系統,那斯達克最一開始只是一個報價系統的名字),取其中的字首拼成NASDAQ,發音就是「那斯達克」

在以前想買賣股票,都必須透過電話或是親自到現場交易,那斯達克交易所是世界第一家可以用電子系統買賣股票的交易所,所以那斯達克大部分的股票都是跟科技產業有關。

什麼是那斯達克100指數

所謂的「指數」,就是用一個數字去衡量許多家公司的股票市值(股價),也因為這些公司都是非常大型的國際企業,在產業上都很有代表性,所以這些「指數」也能代表美國經濟或是產業的發展。在美國有三大指數,分別是:

  • 道瓊工業平均指數:聚集美國前30家市值最大的公司,最初以重工業為主,現在已經不限定在重工業。
  • 標準普爾500指數:聚集美國前500大上市公司,種類繁多,是最能代表美國經濟的指數。
  • 那斯達克100指數:聚集國際前100強公司,沒有金融產業,那斯達克100也是最能代表世界科技發展的指數。

總結來說,那斯達克100指數越高,表示科技產業的市值(股價)越高、越被看好,但這不一定代表公司的實際價值。

那斯達克的股票都是哪些

那斯達克最初只是一個電子報價系統的名稱,就像 iOS 或 Windows 一樣,後來才變成交易所的名字。也因為跟電子報價有關,在那斯達克交易所上市的股票多半是科技公司或娛樂公司,這些公司包括:

  • VISA
  • Facebook
  • Google
  • 蘋果
  • 微軟
  • Intel
  • 戴爾電腦
  • 動視暴雪
  • 任天堂
  • 華納音樂集團
  • 百度
  • Paypal
  • 網飛
  • 好市多
  • 德州儀器
  • 星巴克
  • 米高梅

可以看出在那斯達克上市的公司都是我們很熟悉的公司,也就是說那斯達克跟我們的現代生活脫離不了關係,如果你在生活中常常使用某個平台或公司,表示它的普及率跟知名度很高,未來也有機會在那斯達克上市。

為什麼在疫情時代下那斯達克必買

那斯達克的基本背景介紹完了,現在我們來聊聊跟投資有關的話題吧。一家公司為什麼會有價值呢?我覺得有幾個原因:

  • 它讓人們生活更好、更便利。
  • 它給人們美好的生活體驗。
  • 它解決了人們某項具體需求。

只要滿足多數人的需求,不論是直接的需求還是情感需求,它就會開始有知名度、有市佔率、也有機會賺到許多收入,它的市值也會提高。傳統產業當然可以做到,但另一方面傳統產業的成本比較高,需要工廠和生產線來完成製成,再大的廠也不例外。相對的科技公司就少了這層成本。

我這邊指的科技公司是符合美國那斯達克標準的科技公司,專注在品牌與高科技,像是大數據、AI或平台生態系等。或許在國人眼裡台積電、鴻海是科技產業,但從國際眼光來看還是屬於傳統產業。

當人們都在用一個品牌或平台,它的價值就會提高,股價也會提高;同時在疫情時代,人與人之間必須保持距離,網路媒體和社群能滿足人們聯絡彼此的需要。如果問「不能出門,那怎麼過生活」,得到的答案多半是:

  • 網路購物
  • 滑臉書或IG
  • 看Youtube
  • 網路交友
  • 在家工作
  • 追劇
  • 叫外送

也就是說,數位通路會逐漸取代傳統通路,跟數位或網路有關的產業就會蓬勃發展,像是:

  • 物流及外送
  • 會議及網路協作系統
  • 交友或娛樂平台
  • 影音服務
  • 電子商城
  • 線上學習
  • 直播

越多人使用平台,他們的收益就越高,而支出很可能是不變的,所以股價就可能越高。總結來說:疫情時代,網路世界會蓬勃發展,那斯達克看漲。

那斯達克的表現怎麼樣

事實上,在一片市場哀號聲中,以科技股為組成的那斯達克100指數反而飆高。

我們看圖,棕色的那斯達克100這3年來漲了86.71%,而翠綠色的QQQ(追蹤Invesco那斯達克100指數的ETF)這3年來的總報酬是91.37%,平均每年上漲30%。意思是,即使你只有買QQQ這隻ETF,這3年的平均年報酬也有30%,遠遠超過一般大盤。

2020年初那斯達克大跌就是疫情剛爆發時的市場恐慌,但下跌後馬上迅速攀升。8月左右那斯達克又掉了一點下來,但很快又回到原本的高度,然後持續創新高。同一段時間,肺炎確診人數從200萬,變成1億。可以看出疫情確診人數與那斯達克上漲成正比

會不會一直漲上去?長期來看,會的,只要是體質好的公司長期下來都是上漲的,即使是微軟現在好像很難跟小老百姓收錢,股價還是很漂亮的上漲。這就是那斯達克相關產業的力量,成本較低、淨利較高。

如何購買那斯達克相關股票

那斯達克既然長期看漲(實際也上漲),那還是早點進場投資會比較好。即使你是保守派,我還是會建議撥出30%左右資金來投資科技公司,以下是建議長期關注的標的:

  • 臉書:社交平台的龍頭(那斯達克代號:FB)。
  • 蘋果:智慧手機的龍頭,正積極跨足智慧生活(那斯達克代號:APPL)。
  • 亞馬遜集團:與阿里巴巴並列兩大電商(那斯達克代號:AMAZ)。
  • 網飛:最受好評的線上影劇平台(那斯達克代號:NFLX)。
  • Google:市占率最高的搜尋引擎(那斯達克代號:GOOG)。
  • NVIDIA:主流的處理器製造商(那斯達克代號:NVDA)。
  • 英特爾:世界最大的半導體公司(那斯達克代號:INTC)。
  • 特斯拉:目前最紅的電動車研發廠商(那斯達克代號:TSLA)。
  • 微軟:主流的電腦作業系統公司(那斯達克代號:MSFT)。
  • QQQ:股票型ETF,專門追蹤那斯達克100,共103家大型公司,買了它等於上述的全包,外加部分民生用品業、電信業及健康護理(那斯達克代號:QQQ)。

至於怎麼購買這些股票或ETF?主要透過兩種管道:

  • 國內券商的複委託:找國內知名券商買國外股票,買入成本較高。
  • 國外券商直接購買:小資金用etoro(以色列人開發的交易平台,好處是極度容易上手)、資金較大用Firstrade(美國第一證券,可自動利息再配置,俗稱滾複利)。我個人目前只用這兩個平台。

總結

全世界最會投資股票的非巴菲特莫屬了,連他也低估了那斯達克的前景,不過巴菲特畢竟是老爺爺了,不懂科技也很正常。作為生活在現代科技的我們,如果每天都使用這些科技卻沒有投資它,不是很可惜嗎?

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