台股0056

台股0056紅什麼?這檔ETF靠高股息成為台股人氣王

今年過年回鄉下老家,和一位親戚阿姨聊天,我們聊到了投資。她提到關於高股息的台股0056多好多棒,好像台股0056是她一個很有成就的兒子一樣。後來所有親戚一起吃頓飯,飯後小孩自己去玩,大人則聚在一起聊台股。那時股市走了一年好行情,大家聊得很起勁,做科技產業的叔叔還拿手機出來報自己的明牌給大家,讓大家照著買。這時,那熟悉的數字出現了。「買台股0056就好啦!」另一位阿姨在旁邊補了一句。一個過年就讓我好幾次聽到股民們的心之所向—台股0056。

究竟台股0056是什麼神奇的東西,讓投資人這麼愛不釋手?我會用以下幾個段落來介紹台股0056:

  • 台股0056基本介紹。
  • 台股0056為什麼有高股息?
  • 台股0056歷年配息金額。
  • 台股0056的缺點。

台股0056基本介紹

台股0056全名為「元大台灣高股息基金」,成立於2007年12月。這時間對於敏感的投資人來說,馬上就聯想到「哎呀,隔年就是金融海嘯了呢……」。台股0056是台股ETF的一種,ETF是一種類似基金的投資商品,有以下特點:

  • 在交易所就買得到:不用向基金公司或通路申購,可以買股票的地方,一樣可以自己下單買到ETF。
  • 管理費低:ETF的選股方式是透過數學公式,而不是給基金經理人挑,少一點人力成本,費用也會更低。

2007年成立至今13年的台股0056,算是在市場上有足夠歷練的一檔ETF。觀察一檔ETF,除了看成立時間夠不夠久,我們還要注意什麼呢?ETF是很適合股民擁有的投資商品,因為ETF讓大家用低成本,就能做到分散投資風險的效果。台股0056的最大好處,就是除了比傳統基金低的成本、與風險分散等特性,還有台灣投資人最喜歡的高股息優點。

0056基本資料

表中需要關注的項目,是管理費的部分,從圖表(2020年8月資料)可以看到管理費為0.76%,一般傳統基金的管理費/經理費都超過1%,從這裡就可以看出跟基金相比,低管理費的ETF更能幫助投資人賺到更多報酬。

台股0056為什麼有高股息?

市場上這麼多投資標的,憑什麼台股0056可以配息配得比別人多?那我們要先來看看台股0056裡面包含什麼內容物(2020年8月資料)。

0056持股明細

台股0056內含以上30家公司股票,並將30檔股票價格,經過公式運算後得到台股0056的股價。

台股0056有將近35%的比例投資在電腦設備產業,其次是半導體,占了12%,電子零組件占了9%。

上面這張圖隨便看一眼過去,也可以發現幾乎是聽過的大公司,例如賣電腦的華碩、做電競筆電很有名的微星,還有亞泥等等。沒錯,台股0056專挑大型公司,而它的選股原則如下:

  • 從台灣50指數(臺灣證券市場中市值前五十大的上市公司和中型100(台灣上市公司市值排名第51名至第150名,共100支股票)的成分股中,選出30檔標的。
  • 這30檔標的,為「現金股息殖利率」,也就是「配息」被預測為前30名高的高股息標的。
  • 乏人問津的標的不會被納入這30檔當中,因此買賣成交量必須夠大,總流動性須要高於單日15億以上。

所以,從選股原則就可以看到,由於是以高殖利率為篩選標準,台股0056當然也有比較高的殖利率,配發比較高的股息。

【延伸閱讀】平均殖利率是什麼?活用殖利率聰明選股

台股0056歷年配息金額

台股0056過去曾有兩次沒有配息,但其餘時間都有不錯的配息金額,如下表所示。

0056配息

以2019年為例,每1股就配息1.8元,1年配息1次。1張台股0056有1,000股,所以當年擁有一張台股0056就能領到1,800元。2019年除息前的台股0056股價位於28-29元之間。換算下來一張NT$ 28,820元的台股0056,就可以領到1,800元的股息(年報酬率約6.24%)。跟當時的定存利率1%比較一下,同樣一筆錢NT$28,820,存在銀行領到的利息約為NT$ 288.2,NT$ 1,800與NT$ 288,一比較就知道台股0056股息完勝定存利息。

0056走勢

台股0056除了股息配得高,股價也持續創新高。從上圖就可以看到,目前一股的價錢已經突破30元,果然不負股民眾望,穩居目前市場上的人氣王。看到這邊,你會以為我在幫元大業配嗎?不不不,我接下來就要說說台股0056的缺點,讓你對這檔ETF的正反兩面都有所了解。

台股0056的缺點

還是有選股

ETF的特性就是讓投資人被動投資,不主動選股;但台股0056卻有自己的選股方式,也就是去預測高股息的股票有哪些,然後納入台股0056成分股。這就像很多懂咖啡的人,會說:只有黑咖啡是真正的咖啡啦!拿鐵才不是咖啡呢!買ETF的投資人也會說:只有投資不選股的ETF才是純正的被動投資,台股0056這麼挑,才不是被動投資呢!所以,對於真正想遵循被動投資的人來說,買台股0056其實會破壞他們的投資原則。

管理費偏高

基於使用者付費的原則,管理費就是申購人買進基金後,支付給基金公司、經理人以及行銷方面的費用,傳統基金公司的管理費都在1%-2%左右,用來付費買到自己本身沒有,但基金經理人有的投資金融專業。和傳統基金一樣,ETF也是一檔基金,也有一定比例的管理費,只不過比傳統基金更低,讓投資人更容易得到較高的報酬率。但由於台股0056還是有選股成分,所以即使它的管理費比傳統基金低,但卻是相對比其它不選股ETF的管理費高,內扣的費用讓台股0056的隱藏成本成為它的缺點之一。

長期報酬輸0050

台股0050是另一檔台灣人也很喜歡買的ETF之一。0050雖然股息沒有發的比台股0056多,但所謂的報酬率,是「股息+股價」的總獲利。台股0056即使贏了股息,卻在股價漲幅上遠比不上0050,加上比0050高的管理費,整體來說,台股0056的長期投資效益是比不上0050的

總結

說完了台股0056的優缺點,你會想入手一檔高股息的台股0056了嗎?還是你覺得台股0056的缺點是你不能接受的呢?歡迎在下方留言,分享你對台股0056的看法喔。

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