加密貨幣交易所怎麼選?一眼看穿所有交易所底牌!

加密貨幣交易所怎麼選?一眼看穿所有交易所底牌!

加密貨幣是一個全新的領域,全世界都在摸索。周圍有一些長輩常常勸我要小心加密貨幣,並貼一些負面新聞過來;另一方面,身邊也確實有投資朋友加密貨幣交易所賺到錢。到底什麼是加密貨幣?要怎麼判斷加密貨幣交易所OK不OK?這篇文章跟各位分享:

  • 加密貨幣是什麼?
  • 為什麼加密貨幣這麼流行?
  • 加密貨幣真的能賺錢嗎?
  • 怎麼判斷加密貨幣交易所值不值得信任?
  • 有沒有推薦的加密貨幣交易所?

加密貨幣是什麼?

加密貨幣是一種用區塊鏈技術做出來的「虛擬貨幣」,又稱「數位貨幣」。聽起來很抽象,讓我舉一些生活化的例子。如果你有在玩遊戲,應該知道遊戲裡面可以買虛寶(虛擬寶物)。拿「灌籃高手」手遊舉例好了。在遊戲裡,玩家可以輕易取得流川楓、櫻木花道、大猩猩這些湘北球員;但如果我們想玩一些比較特別的球員,像仙道、藤真、阿牧,就要花費遊戲裡面的「鑽石」。

「鑽石」是「灌籃高手」裡的虛擬貨幣,它有特定的價值能在遊戲裡買特定的東西;可是,我們無法把「灌籃高手」裡的「鑽石」拿來買現實世界的便當或飲料,因為它不被這些商家認為是有價值的。相反的,假設「鑽石」可以在玩家之間交易,同時有一個商家很喜歡玩「灌籃高手」,也歡迎你用「鑽石」買他店裡的商品,那這個「鑽石」就有實質的交易價值。

購買數位貨幣

以另一款很有名的遊戲「天堂」來說。許多玩家在遊戲裡打到虛擬寶物,有很多玩家想要這些高價虛寶,就願意花錢來買。現在仍有不少有錢人每天花大錢在「天堂」買虛寶,就是希望自己在遊戲中更強一些。

加密貨幣就像「鑽石」或「虛寶」,一旦它被承認有價值,就可以被當作是一種貨幣。只要一樣東西被一票人承認它是有價值的,它就有價值,可以拿來買東西,也能拿來交易。如果我們要交易加密貨幣(購買或賣出),就要到加密貨幣交易所註冊一個帳號,在交易所上面做買賣。

【延伸閱讀】加密貨幣是什麼?6個特色讓它成為潛力投資標的

為什麼加密貨幣這麼流行?

在加密貨幣剛流行時,有三位投資專家分別對加密貨幣有不一樣的看法。一位是樂見其成;一位不支持也不反對;一位認為是海市蜃樓。現在來看,加密貨幣市場終究成形了,相關的加密貨幣交易所也如雨後春筍般不斷冒出來。

為什麼加密貨幣這麼受歡迎?一個原因在於它是新領域,許多人想進去卡個商機;另一個主要原因在於,它無法被中心機構(銀行或政府)追蹤。目前的銀行都有一個國際代碼,叫Swift代碼。只要透過銀行(不管哪家銀行)轉帳的錢,都會被Swift代碼追蹤。台幣、美金、英鎊、歐元,都逃不過Swift代碼的掌控。但坦白說,銀行的運作體系不怎麼討喜。

加密貨幣打破經濟規則

有些人認為,全世界所有銀行的背後有一個集團(有人認為是光明會、有人認為是羅斯柴爾德家族)。這個集團掌握全世界的經濟命脈,所有的財富最終都流向他們,讓人覺得非常不公平。所以,這些人很想要打破這個死循環,重新塑造整個經濟世界的規則。

加密貨幣使用的是區塊鏈技術它獨一無二、無法被追蹤、無法被竄改、無法說製造就製造出來,也就無法被單一集團掌控、壟斷。這讓它有一種超然的身分,而且不受銀行(現行經濟體系)掌控。因此許多有錢人越來越喜歡使用加密貨幣,這樣他們的資產就不會被銀行掌控;另一方面,很多犯罪集團也指定用加密貨幣當贖金,避免被政府追蹤。像之前就有駭客集團入侵HBO,用《冰與火之歌》的劇本來勒索大量加密貨幣。

加密貨幣的特色是?

加密貨幣交易所之所以成立那麼多間,就在於加密貨幣有其他貨幣沒有的特色。

貨幣特性傳統紙幣實體黃金加密貨幣
流動性★★★★★★
保值性★★★★★
耐用性★★★★★★
安全性★★★★★
匿蹤性★★★
稀缺性★★★★★
政府影響力★★★★★★★★★

從表格可以看出,加密貨幣買賣方便不會損耗數量極其有限不會被追蹤其價值也很難被政府左右

加密貨幣真的能賺錢嗎?

最重要的問題:那我要怎麼透過加密貨幣交易所賺錢?目前加密貨幣還沒有一個公定的、衡量它價值的依據。例如,股票有本益比、有EPS、有殖利率……。但加密貨幣沒有,它的價位建立在供需上,但人性是善變的。所以,加密貨幣是一種瘋狂(Crazy)的投資,原因在於它的價位太不穩定。大多數交易加密貨幣的投資人,會專注在短期買賣對沖

怎麼判斷加密貨幣交易所值不值得信任?

加密貨幣這塊從比特幣問世以來,經過不少風風雨雨。雖然現在還是非常新穎,但已經建立了不少秩序。目前市面上的加密貨幣詐騙案有兩種。一種是詐騙集團發行一種假的加密貨幣,宣稱它會跟比特幣一樣大漲,來收你的錢;另一種是成立一個假的加密貨幣交易所,宣稱你可以在上面交易來騙你的錢。

有詐騙,不代表加密貨幣本身這個領域有問題、或透過加密貨幣交易所交易有問題,而是對象有問題如果你要判斷一個加密貨幣交易所(或加密貨幣)值不值得信任、會不會捲了錢就跑,可以上CoinGecko幣虎CoinMarketCap查詢。CoinGecko幣虎CoinMarketCap是第三方的網站(介面很像),定位有點像米其林指南,會對各大加密貨幣交易所做評比,也會提供加密貨幣的行情交易量

CoinGecko幣虎
CoinMarketCap

這兩張圖可以看出全球前100家加密貨幣交易所的評分。由於兩個網站的評分標準有一點點不同,排名會有微小的誤差,為了安全起見你可以交叉比對。基本上只要在這兩個網站上出現的加密貨幣交易所,而且評分不錯,就可以考慮看看。而每個加密貨幣交易所的成立國家不同,要遵守的法令也不同,取得數位貨幣監管牌照的方式也不太一樣,這邊就不贅述。

有沒有推薦的加密貨幣交易所?

其實只要是同時出現在CoinGecko幣虎CoinMarketCap、評分又高的加密貨幣交易所,都可以考慮看看。這邊簡單介紹幾間我有接觸過的加密貨幣交易所。

Biance(幣安)

幣安是我個人最常用的,成立在2018年初,是中國設立的加密貨幣交易所,在台灣也有辦事處。在中共禁止中國境內交易加密貨幣後(中共不等於中國),幣安總部和伺服器轉到日本。目前幣安是全世界最大的加密貨幣交易所,也是世界第三大的交易所。有發行自己的加密貨幣「幣安幣」(BNB)。

Max Maicoin

成立超過6年,是加密貨幣龍頭MaiCoin集團的設立的加密貨幣交易所。它是網路安全性很高的加密貨幣交易所,也是審核機制最嚴格的。同一個IP只能在固定一個平台登入。不能同時在手機及電腦登入,在操作上有點小麻煩。

BitPro(幣託)

國內老牌的加密貨幣交易所,最初就是它把加密貨幣引進超商裡販售。最近有發行自己的加密貨幣「幣託幣」(Bito)。

總結

目前加密貨幣領域還很新,許多以前在金融業或科技業的朋友紛紛轉戰到這個領域,成立各式各樣的加密貨幣交易所。不過加密貨幣的變數還太多,投資它時不建議放太多資金進去(不超過投資總額的5%),同時也不建議把錢全部放在同一個加密貨幣交易所,以策安全。

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1 thought on “加密貨幣交易所怎麼選?一眼看穿所有交易所底牌!”

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