高殖利率股有哪些

高殖利率股有哪些?投資高股息重點整理

高殖利率股是很多人投資時的「首選」,因為只要有高殖利率,就代表可以收到比較多配息。這麼好!那我們只要買高殖利率股就好了,ETF、基金、黃金白銀,這些投資商品都沒有存在價值嗎?在買高殖利率股之前,我們需要先了解什麼是高殖利率股。

什麼是高殖利率股?

利率的概念

你應該有聽過「利率」,利率就是你存在銀行的錢,和配息的比值。假設你存了100萬在銀行,銀行每年給你1萬的利息,本金比利息是100:1,比例就是1%,那麼你放存款的這間銀行「利率」就是1%。

利率的概念

殖利率的概念

而殖利率的概念是這樣的。當你花錢買了一檔股票,用剛好市價100萬元買進,這檔股票今年配給你的股息如果也是1萬,那麼這檔股票的殖利率就是1%。

利率是銀行配息的比率;殖利率則是股票配息的比率。

上面這個例子是為了方便比較,所以把配息都固定1%。但是投資就是為了「安全地」獲得比較多的利潤,如果投資的利潤只和存銀行一樣,不如就把錢存銀行就好。再來,定存和股票有一點不同。一筆100萬如果存在銀行,過了一年還是100萬;但如果一筆100萬拿去買股票,股票就會有股價的波動,可能價值變低,剩下96萬甚至更少;或者幸運的漲價了,達到103萬或者更多。股價不會一直保持在100萬,所以要注意一點:當股價改變,殖利率也會跟著改變。

殖利率計算

殖利率的公式:

(配息 / 股價) x 100% = 殖利率

假設今天一檔股票的配息是1萬,維持這個配息金額不變,股價從原先的100萬變成90萬,殖利率就會從原先的1%,變成1.1%。舉個極端一點的例子,如果股息一樣1萬,股價跌到20萬,那麼殖利率就會從原先的1%,變成5%,一檔高殖利率股就這樣誕生了。總結來說,高殖利率股能擁有比較高的殖利率,受到兩者直接影響:

  • 股價的高低
  • 股息的高低

高殖利率股就是擁有比較低的股價,或比較高的股息。所以,當你投資高殖利率股,代表可以用比較少的成本,獲得更高的收益,因此才吸引很多投資人買進。

如何選高殖利率股

挑選高殖利率股買進,是一種投資策略,如果你的投資策略也是挑高殖利率股投資,以下列出高殖利率股標的,提供給你參考。如果將所有高殖利率股列出來,會列到超過400筆之多,這麼多高殖利率股標的,不見得都值得投資因此我再多加一道篩選標準,就是從0056成分股當中,來找尋值得投資的高殖利率股。

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股票名稱殖利率股票名稱殖利率
聯詠4.13%和碩7.08%
緯創6.08%華新3.36%
瑞儀7.14%義隆4.69%
台泥6.80%京元電子5.77%
英業達5.68%聯強5.78%
健鼎6.17%福懋6.23%
亞泥7%兆豐金5.75%
技嘉2.49%京城銀4.04%
微星2.94%潤泰全7.49%
光寶科6.81%漢唐6.18%
大聯大5.78%美律4.67%
廣達4.68%華新科3.36%
群光6.58%創見7.03%
仁寶6.33%中鼎5.61%
華碩5.53%神基5.83%

這張表所列的都是0056這檔ETF所包含的標的,你可以選擇直接買一檔0056,或者從30檔成分股當中,直接買進其中幾檔,來做為你的投資配置。前面有提到,選擇高殖利率股是一種投資策略,但也有一派人不選擇高殖利率股作為投資策略。

不買高殖利率股的原因

股價不一定有優勢

很多投資新手,包括我在開始投資以前,都會耳聞投資股票是賺公司股息。但又依稀聽過股票是要靠買進賣出,從中賺取價差。到底,股票投資是賺公司發的配息?還是要主動買進賣出才能賺到錢?其實兩個都有,不單是只有一種方法。既然股價價差也能賺到錢,高殖利率就不是唯一的賺錢因素反而股價波動對獲利的影響,比殖利率還大。

最好的例子就是美股。美國股市是地球上最早,也是目前最強的市場,然而美股有很多股票是不配息的。像著名的波克夏海瑟威控股集團(巴菲特的公司),股價高到不可思議,一股超過34萬美金,但就是不配息。公司不配息,我們要賺什麼?就是賺股價上漲的獲利;另外,不配息也能避開稅務,讓投資人真正把獲利收進自己口袋(股息是一種所得收入,要繳所得稅)。

資金使用無效率

這邊也要再提醒投資新手,所謂的股息,其實是會從股價上扣除的。假設你買了一檔股票花了5,000元,配息給你300元。如果這300原是從股價扣除,配息的瞬間,股價就會掉到4,700元(因為要付你300元)。這就代表,你拿到的這300元,原本你是要做投資的,現在又回到你手上了。這300元不在投資市場,變成一筆無效率的錢,甚至還可能被你花掉。

資金使用無效率

股價與股息間的關係

高殖利率的股票,其中一個原因是配給股東的股息較高。但另一種原因是,高殖利率是源自於較低的股價。假設一檔股票的殖利率從1%忽然變成5%,可能是配息多了4%讓殖利率變高;也有可能是股價掉了80%,才會讓殖利率變高。所以,你手上的股票殖利率忽然變高,說不定是個警訊,告訴你這檔股票撐不住了,最好盡快在繼續持有或賣出之間作決定。

總結

高殖利率股有它的優勢與劣勢,就看你喜歡落袋為安的感覺,還是你願意耐心等待好時機才賣股換現金,由你的投資偏好決定。你有哪些看好的高殖利率股嗎?歡迎在下方留言,和我們分享你觀察到的優質股票喔!

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