交易日誌怎麼寫提高獲利筆記技巧大公開

交易日誌怎麼寫?提高獲利的筆記技巧大公開

親愛的投資朋友,你好。最近投資的績效怎麼樣呢?整體績效是提升、還是減少?有沒有發現問題出在哪?如果你不是很清楚的話,那「交易日誌」可以幫你發現問題、找出投資盲點!這篇文章以交易日誌為主軸,目標是讓你知道自己的投資策略哪裡要優化,分成下面的段落說明:

  • 交易日誌是什麼?
  • 交易日誌要寫什麼內容?
  • 怎麼用交易日誌找出投資盲點?

交易日誌是什麼?

交易日誌是一種可以幫助投資人紀錄投資過程的「筆記」。如果運用得好,交易日誌還可以幫助我們提升投資績效。我自己寫交易日誌的目的,是用來記錄我的投資生活,像是做過哪些好的決策、或哪些蠢事。那交易日誌要怎麼寫?為什麼它能幫助我找出投資盲點?以下用5W1H來說明交易日誌的「架構」。

What:交易日誌是什麼?

既然稱為日誌,就是一種記錄、筆記、寫下來提醒自己為用途。而且是時間固定、一日內可以寫完,有交易就需要做的紀錄。

Where:在哪裡寫交易日誌?

可以是你的書房、可以是圖書館、也可以在咖啡廳,具體地點因人而異。你可以寫在實體的筆記本上、或著 Word 、 Evernote 之類的數位筆記。

When:什麼時候寫交易日誌?

一般來說,最好的時間是有買賣投資商品的時候。我個人認為,只要對那筆買賣還有印象,你就可以寫,即使遠在上個月的買賣,如果讓你印象很深,就趕快寫下來吧!

Why:為什麼要寫交易日誌?

為什麼要做這個記錄?原因很簡單,就是讓你不要忘記做過這筆投資。你的每一次買賣,像是買了什麼?賣了什麼?買多少錢?賣多少錢?記下來,才不會買了就忘了、賠了就哭了,之後才能從買賣中學到經驗。

Who:誰來寫交易日誌?

誰來寫?當然是你,不是你的營業員。任何一個投資人,只要有寫交易日誌,相信在投資這條路上一定能越學越多、越走越遠。

How:如何寫交易日誌?

交易日誌怎麼寫?這篇文章即將告訴你交易日誌要寫的內容有哪些。喜歡拿筆寫字的投資人可以用筆記本寫,喜歡鍵盤打字的投資人用電腦記錄。我自己會用手寫,因為方便圖文並茂,只要找一個自己喜歡的方式就好。

寫交易日誌

我個人認為,投資是為了得到更悠閒的生活,而不是替自己多找一份名為「操盤」的工作。

我剛接觸投資時,也和多數「過來人」一樣,學過技術分析、做過一些交易。 但在嘗試操盤後,我體認到投資越佛系,收穫越大—包括擁有更多時間與精力,這種無形的收穫。 於是我就改變模式,從短期交易,變成交易完成後長期持有。現在,我的交易日誌雖然名為「交易」,但其實我不太操盤交易(短期進出),而是用來紀錄我的投資生活

當然,這篇文章中不只提到後來使用的長期投資,也寫到一些過去做交易的內容,記錄當時我如何在有難度的操盤中,利用「交易日誌」獲取難得的獲利。除了紀錄投資生活,寫交易日誌還可以幫助自己有清晰的投資思路,好好寫的確能幫助我們改善投資效果,很推薦大家來寫寫看!

以下就為大家介紹交易日誌的內容撰寫。你可以照著這些方向,試著寫寫看。寫久了,你也會逐漸發現自己投資的盲點投資績效越來越好

交易日誌要寫什麼內容?

撰寫交易日誌之前,我們需要先給交易日誌設定架構,再一一填入要寫的內容。以下就以6個主要記錄的項目,來一一說明。

你所觀察到的市場現況

交易日誌可以寫下你在投資市場觀察到的現象。輕鬆寫、隨便寫!任何觀察到的事情都可以記錄(不用親自參與也關係)。比方說,過去我在做交易時,曾發現黃金日線圖走出完整的下行通道。當時因為發現黃金趨勢,不到一天帳面盈利超過2,000點。像這種型態觀察可以寫下來,並且問自己:

  • 這值不值得進場?
  • 可能是什麼原因造成的?
  • 如果下次遇到同樣的行情,我會進場嗎?為什麼?

寫下你的觀察,讓你可以更深入思考交易策略。另一種類型是投資交易相關的新聞。像是「2019年英國脫歐──英鎊從歷史低點一路升到1.3美元」這類新聞,原因是英國對於順利脫歐的氣氛轉趨樂觀……像這樣的基本面消息也可以做記錄。然後問問自己,可以順勢買進嗎

把觀察到的現象寫下來。不管是看線圖還是觀察經濟體質,寫下來吧!一定會讓你學到很多。

最近學到的投資交易新知

交易日誌可以寫下你的學習心得。當你看完一本教投資交易的書籍,或新學會一個理論,也可以整理成學習筆記,默寫在交易日誌中。比方說我之前讀到「亞當理論」這一個概念,我就會這樣寫:

「亞當理論」,就是當下看到什麼趨勢就做什麼交易,不作其他聯想。
如果看到行情往上漲,信奉「亞當理論」會選擇做多
如果正在往下跌,信奉「亞當理論」的人則會選擇做空
「亞當理論」不認為漲多就一定跌、或跌太多一定漲回來……。

當時我把學到的東西寫下來。之後也用這個理論,從歐元兌美元獲得外匯投資盈利。如果你也學會了新的交易方式,覺得獲益良多,就記錄下來吧!這麼做對你的投資績效一定會有幫助。

投資交易知識

完善的買進策略

在準備下單買進前,我們可以用交易日記整理出一些「理由」,對自己說明:為什麼要進行這次買賣?因為有時候,我們覺得「應該要做這筆交易」,其實背後理由根本不充分。只要透過交易日誌的紀錄,就比較容易發現這類盲點除了「交易理由」之外,「交易方式」也會寫在交易日誌。以我自己來說,我會明確的寫下買進策略。例如,在買進前,我會寫下:

  • A價位買進多少單位
  • B價位再買進多少單位
  • C價位又再買進多少單位
  • 這些單子預計達到多少獲利?
  • 可以承受多少虧損幅度?

寫下買進策略,才不會衝動下單,不小心賠了本金。

多賺少賠的賣出策略

不知道你有沒有這種迷思:交易日誌只能用在短期投資嗎?其實,我也會用交易日誌紀錄長期投資。儘管是5年、10年內只進不出的那種,我還是會紀錄。

交易日誌不只光紀錄短期交易,也要記下長期投資策略。

像是2020新冠肺炎疫情中,全球股市大跌,第一次親身經歷可以說怵目驚心。我也有在交易日誌寫下美股連續熔斷的過程。那我寫了些什麼呢?當時我的帳面虧損雖然只有30%,但虧損幅度已經超出想像。在那樣的時空背景下,我寫下了這樣的賣出策略:

靜待市場反彈。

「靜待市場反彈」就是我唯一的賣出策略。也因為冷靜書寫交易日誌,我也終於等到價格回調,重新調整我的投資策略。不僅讓我沒有賠到錢,疫情趨緩時還小有獲利(帳面上)。寫下交易日誌,也是對自己信心喊話,幫助投資人度過市場風暴。

寫交易日誌度過市場風暴

用交易日誌回顧每一次買賣

在交易日誌寫下買賣回顧,是對投資績效的總體檢。我之所以不再頻繁做短期交易,就是因為我回頭看了過去的交易日誌。因為我從日誌中發現……我知道要克服人性,但我做不到!我發現到自己太沉迷於盯盤。只要盯盤就會看到行情波動、一波動就心癢、心癢就手癢、手癢就想下單。這意味著什麼?這意味我太頻繁進出市場無形中被吃了不少手續費!交易日誌記錄了我當時的慘痛教訓,結論就是轉向長期投資資產配置。轉向長期投資之後,現在正走在一條穩健的投資道路之上。

在交易日誌寫上對自己的叮嚀

人在江湖上,哪能不挨刀?常常一個行情上沖下洗就讓人失去理智,但人不能操控市場;唯一能操控的,只有自己的內心,和自己的行動。利用交易日誌和自己對話,可以讓情緒平靜下來。在經歷許多次的交易後,我在交易日誌寫下了「不要頻繁下單」這句話。後來也從減少交易次數,演變為長期投資,並做好資產配置。寫下這句話後,我的投資模式變得更加穩健。

怎麼用交易日誌找出投資盲點?

說了這麼多,究竟交易日誌要怎麼寫呢?我現在來示範一下,我的交易日誌寫法。

我所觀察到的市場現況

這邊我會寫「新聞面」,以及從新聞觀察到的市場狀況

趨勢面觀察

  • 目前美國股市出現相當大的下跌,3天內吞回連續兩週漲幅。
  • 8/31美國電動車大廠特斯拉拆股之後,僅維持短短幾天漲勢,隨即跌入熊市。
  • 9/9特斯拉等科技股領跌那斯達克指數,下跌465.44點,達4.11%跌幅。
  • 四大指數表現上,標普500指數跌幅2.78%,道瓊指數跌幅2.25%,費城半導體指數跌幅4.71%。

數據面觀察

  • 美國非農業人口就業數據:9/4公布非農業人口就業數據,前值173.4,預測值140,公布值137.1,公布值結果低於預測值。
  • 美國初領失業金人數:8/29公布人數881,000人,較前一次1,011,000人下滑。
  • 美國消費者信心指數:8月消費者信心指數為84.8,較7月91.7下滑。
  • 美國PMI數據:8月公布值為56。

最近學到的投資交易新知

這次就第一點「我所觀察到的市場現況」中,提到的幾個數據,來解釋它們對於市場觀察的意義

美國非農業人口就業數據

美國就業人口中,排除農業就業人口,統計出來的就業人數,當就業人口增加,顯示美國目前景氣維持良好;若就業人口降低,顯示美國景氣轉弱。

美國初領失業金人數

美國勞工失業請領失業金人數,為每週公布的數據,可以快速反應美國民眾失業狀況,進一步了解美國景氣。

美國消費者信心指數

反映美國民眾對未來經濟狀況的主觀感受,當美國民眾對未來6個月經濟狀況失去信心,則數據會下滑;反之,當美國民眾重拾信心,則數據會回升。

美國PMI數據

「美國供應管理協會」對製造業採購經理人進行的問卷調查,綜合調查結果彙整成PMI數據。高於50代表美國景氣轉佳;低於40則是景氣相當差的表現。

完善的買進策略

雖然股市長期趨勢向上,但近期的大跌,可以觀察是否出現有利的買點。什麼是有利的買點?就是股票、ETF在較低的價位,甚至是「過低」的價位,在這些價位採用定期不定額的方式,慢慢累積股票、ETF數量。

多賺少賠的賣出策略

美國股市有長期趨勢上漲的特性。作為長期投資、資產配置的投資人,並不需要特別找賣出時機。但近期美國股市在經歷瘋狂上漲後,出現較大的回落。可以趁這次機會,適時檢視自己的風險承受能力,來決定是否調整股票與現金之間的比例。近期並不須要大幅度的調整,繼續維持原有資產配置比例即可。

用交易日誌回顧每一次買賣

最近用低於資金5%的比例買進特斯拉股票。回顧這一次買賣,雖然股價偏高,但我並沒有特別在意價格,而是更重視占比。買賣當下,我認為與其等待低價再買進,不如先用小資金買進,這麼做有兩個好處:

  • 當股價繼續飆升,我不會空手看著價格上去,沒把握到機會。
  • 但如果大跌,我也不緊張,因為都在可承受範圍內。

所以,這一次買賣,雖然股價馬上下跌20%,但在我的資金比例上影響很小,讓我可以繼續安穩的過生活。

將想對自己提醒的話寫進交易日誌

投資生活中,我得出一個心得,那就是:

股市漲時,賺金錢;股市跌時,賺經驗。

不一定只有投資獲利才算收穫,投資虧損時一樣可以有收穫(經驗)。我們會更了解股市如何運作,也更了解自己投資時如何面對各種不同的情況。甚至,我認為經驗比投資獲利更有價值,因為獲利有價、經驗無價。希望不管市場如何變動,我都能有所收穫,讓荷包和經驗值都大大提升。

總結

經過長時間的記錄,交易日誌讓我了解自己的投資屬性,與適合的投資方式。現在,我已經成為長期穩健型投資者。投資只佔用我生活極少的時間,這樣我才有餘力經營人生其他部分。你也有交易日誌嗎?或者你還沒有交易日誌、但也想開始寫了呢?歡迎在下方留言,分享你想在交易日誌寫的主題喔!

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